La Res. SBS 02351-2023 marca un punto de inflexión significativo en las Normas de Prevención de Lavado de Activos, introduciendo modificaciones sustanciales a la Resolución SBS 789-2018. Estas alteraciones, publicadas recientemente, impactan principalmente a sectores como agentes inmobiliarios, constructoras, empresas mineras, y organizaciones sin fines de lucro, entre otros.
Cambios en SPLAFT:
Los cambios y precisiones en el #SPLAFT son notables, afectando a diversos #SujetosObligados bajo supervisión de la #UIF-#Perú. Dos aspectos destacan en las nuevas reglas del SPLAFT: la designación del gerente general como OficialdeCumplimiento y los eximentes de sanción en casos de infracción administrativa.
Limitaciones y Designaciones:
Las limitaciones a la designación del gerente general como oficial de cumplimiento son ahora más claras, permitiendo a las empresas #MEPECO con ciertas características designar a un Oficial de Cumplimiento con rango gerencial, distinto al gerente general. Esta modificación podría generar mayores incumplimientos e informalidad en gran parte de las pequeñas empresas.
Causales Eximentes de Sanción:
Se incorporan, por primera vez, causales eximentes de sanción, como la subsanación voluntaria de la infracción. Sin embargo, su aplicación se restringe a infracciones leves que no causen perjuicios concretos al SPLAFT, una restricción legal que no existe en la Ley 27444.
Plazo de Implementación:
Los Sujetos Obligados tienen hasta el 12 de octubre de 2023 para implementar los cambios contenidos en la Resolución N° 02351-2023.
Conclusión:
Las modificaciones en las Normas de Prevención de Lavado de Activos introducidas por la Res. SBS 02351-2023 son cruciales para entender el panorama legal y de cumplimiento en Perú. Es vital para los Sujetos Obligados y otros interesados estar al tanto de estos cambios y prepararse para su implementación antes del plazo establecido.
Publicado por: Vládik Aldea Correa
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